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资信调查是什么意思?资信调查的步骤是什么?

资信调查是什么意思?

资信调查亦称为 “信用调查”,信托业务的一种调查活动,即委托人为了避免债务人不能收回的风险,通过银行和征信所调查了解对方的支付能力、信用、资产、经营等情况。调查方式有: ①直接调查,即调查人员与当事人直接接触,当面调查该厂商的资产经营情况及有关资料; ②间接调查,也叫侧面调查,即向该企业的同行,往来银行等询问该企业的银行存、借款及信用情况; ③委托调查。在我国,中国银行往往通过上述三种方式对国外商人进行资信调查。在清理国内账务拖欠与汇票承兑业务中,不少企业单位也开始采用资信调查方法以减少损失。

资信调查的步骤是什么?

收集信息

收集调查对象个体相关资料,比如个人身份信息,企业基本信息,通过各种渠道收集尽量丰富的信息

制定调查计划

对收集材料进行实证比对分析,找出调查关键点,制定实地的资信调查计划,制定调查对象访问的腹稿

资信调查

这一步应为双人作业,一个人负责调查,一个人负责核对情况,记录反馈

调查报告

客观如实的撰写资信调查报告,将真实情况及调查的基本判断应包含在内

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